நிதி சேவைகள் விற்பனை வல்லுநர்

மக்கள் தங்கள் பணத்தை நிர்வகிப்பதற்கும், முதலீடு செய்வதற்கும் நிதி ஆலோசகர்களின் வேலைதான். நிதி சேவைகள் துறையில் உள்ளவர்கள் உயர் மட்ட டிகிரி மற்றும் சான்றிதழ்கள் விற்பனை திறன்களை இல்லாமல், அனைத்து கல்வி மற்றும் பயிற்சி சுவர் அலங்காரங்கள் விட எதுவும் இல்லை போது.

நிதி சேவைகளில் ஒரு விற்பனை தொழில்

முதலீடுகள், ஓய்வூதியங்கள் மற்றும் குழந்தைகளின் கல்வி ஆகியவற்றைப் பொறுத்த வரையில், ஒரு தொழில்முறை ஆலோசகருடன் வேலை செய்ய விரும்புவோர் மற்றும் குறிப்பிட்ட முதலீடுகள், பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பங்குகளை விற்பனை செய்வதற்காக ஈடுசெய்யும் ஒரு விற்பனையாளரை அல்ல. ஒரு முதலீடு தெற்கே செல்லும் போது, ​​ஒரு ஆலோசகருக்கு விற்பனையாளருக்கு ஒரு பணியாளரை நேசிப்பதை விட அதே வேலையை நிறைவேற்றுவதை விட எளிதானது.

தலைப்புகள் என்னவாக இருந்தாலும், ஒவ்வொரு வெற்றிகரமான நிதிய ஆலோசகரும் சந்தை போக்குகளைப் புரிந்து கொள்ளவும், வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவைகள் மற்றும் முதலீட்டு வாகனங்கள் திறம்பட "விற்கவும்" இருவரும் பொறுப்பு என்று புரிந்துகொள்கிறார்கள். அவர்கள் விற்பனையாளர்களாக இருப்பதை ஏற்றுக்கொள்ளாத நிதியியல் துறையில் உள்ளவர்கள் வழக்கமாக ஆய்வாளர் பாத்திரங்களில் அல்லது வேறொரு தொழில் துறையில் ஈடுபடுகின்றனர்.

சான்றிதழ்கள்

நிதிப் பத்திரங்களை விற்க, நிதி ஆலோசகர்கள் உரிமம் பெற வேண்டும். தொடர்ச்சியான சான்றிதழ்கள் வரிசை 6,7 மற்றும் 63 ஆகும். இந்த சான்றிதழ்கள் ஒரு ஆலோசகர், பரஸ்பர நிதிகள், வருடாந்திர, பத்திரங்கள், ஓய்வூதியம் மற்றும் தனிப்பட்ட பங்குகள் விற்க அனுமதிக்கிறது. பல ஆலோசகர்கள், வாழ்க்கை, விபத்து, மற்றும் உடல்நலம் போன்ற காப்புறுதி சான்றிதழ்களைக் கொண்டிருக்கின்றனர்.

மேம்பட்ட சான்றிதழ்கள்

தொடர் 6,7 மற்றும் 63 தேர்வுகள் சவாலாக இருக்கலாம் என, அவர்கள் பொதுவாக நிதி சேவைகள் துறையில் நுழைவு நிலை சான்றிதழ் கருதப்படுகிறது. நிதி திட்டமிடல் அல்லது ஆலோசகராக நீண்ட கால வெற்றியை அடைந்தவர்களுக்கு, தொடர்ந்து கற்றல் மற்றும் சான்றிதழ் நடைமுறையில் கட்டாயமாகும்.

பல நிதி ஆலோசகர்கள் தங்கள் CFA மற்றும் CFP சான்றிதழ்களை பெறுகின்றனர். CFA சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி ஆய்வாளர் மற்றும் CFP சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிட்டமாக உள்ளது. இரண்டுமே உயர்ந்த சான்றிதழ்களைக் கருத்தில் கொண்டுள்ளன, பல ஆண்டுகளாக ஒரு நிதியியல் சேவைத் தொழிலில் வழக்கமாக சம்பாதிக்கப்படவில்லை.

இந்த சான்றிதழ்களுக்கு அப்பால், சிலர் தொழிற்துறையிலான ஆய்வு மற்றும் ChFC அல்லது Chartered Financial Consultant ஐ சம்பாதிக்கின்றனர். நிதி சேவைகள் நிபுணர் டோனா ரோட்ஜெர்ஸ் படி:

ஒரு பட்டய நிதி ஆலோசகர் நிதி சேவைகள் துறையில் குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகள் பணி அனுபவம் இருக்க வேண்டும். ChFC ® தனிநபர்கள், குடும்பங்கள் மற்றும் சிறு வணிகங்களின் தேவைகளை நிர்வகிக்க தொழில்முறைகளை தயாரிக்கிறது. அமெரிக்க கல்லூரி படி, ChFC கள் தங்கள் சக விட 51 சதவீதம் அதிக சம்பாதிக்க.

இந்த சான்றிதழை சம்பாதிப்பதற்காக பலர் ஊக்கமளிக்கலாம் மற்றும் சகல வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து அதிகமான மரியாதை கிடைக்கும்.

சவால்கள் மற்றும் வெகுமதிகள்

நடைமுறையில் அமெரிக்காவின் ஒவ்வொரு பிரதான வீதியிலும் குறைந்தபட்சம் 1 நிதியியல் சேவை அலுவலகம் உள்ளது, இது ஒரு ஆலோசகர் அல்லது ஆலோசகர்களின் ஒரு குழுவினரால் நிரம்பியுள்ளது, புதிய வாடிக்கையாளர்களைத் தேடும் மற்றும் அவர்களது தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களை தக்கவைத்துக்கொள்ளும். பெரும்பாலான காப்பீட்டு நிறுவனங்கள் பெரும்பாலான காப்பீட்டு நிறுவனங்களுக்கு நிதி அளித்து வருகின்றன. இந்த பட்டியலில் இணைய அடிப்படையிலான நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் நிதி சேவைகளின் கிடைக்கும் மற்றும் நிதி சேவைகள் தொழில் மிகவும் போட்டி வகையாக இருப்பதை நீங்கள் விரைவில் புரிந்துகொள்வீர்கள்.

மற்ற முக்கிய சவால்கள், அரசாங்க இணக்க ஆணைகளும், ஒவ்வொரு நிதியியல் திட்டமும் கடைபிடிக்க வேண்டிய விதிமுறைகளும் ஆகும். ஒரு சட்டத்தை மீறுவதும், உங்கள் உரிமங்களும் இடைநீக்கம் அல்லது திரும்பப்பெறப்படுகின்றன.

போட்டியை சமாளிக்க முடியும் என்று, தேவையான மற்றும் விருப்ப சான்றிதழ்களை சம்பாதிக்க அர்ப்பணித்து, மற்றும் அனைத்து தங்கள் வணிக நடத்த ஒரு நேர்மை, வெகுமதிகளை நம்பமுடியாத உள்ளன. சிறந்த நிதி திட்டமிடுபவர்கள் வருடத்திற்கு பல நூறாயிரக்கணக்கான டாலர்களை சம்பாதிக்கலாம், அதேபோல் ஊக்கங்கள், விடுமுறைகள் மற்றும் விருதுகளைப் பெறலாம்.

வாழ்க்கை என்பது நிச்சயமாக வெற்றிகரமாக இருக்கும் கடினமான ஒன்றாகும், இது ஒரு சில வருடங்களுக்குப் பிறகு மிகவும் விலகியிருக்கிறது. 2 அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ஆண்டுகள் பணியாற்றுபவர்களுக்கெதிரான உண்மையான வெகுமதிகளை வழங்குவதோடு நீண்ட காலமாக பணிபுரியும் மற்றும் அவர்கள் நன்மைகளை அறுவடை செய்யும் வரை ஒல்லியான மாதங்களுக்கு முகம் கொடுக்க தயாராக உள்ளனர்.