FINRA BrokerCheck தரவுத்தளத்தைப் பயன்படுத்துதல்

BrokerCheck என்பது ஒரு FINRA சேவை ஆகும், இது முதலீட்டாளர்கள் இடைத்தரகர்களின் பின்னணியை (பல, ஆனால் அனைத்தையும் அல்ல, இவை நிதி ஆலோசகர்களை இந்த நாட்களில் அழைக்கின்றன) மற்றும் தரகு நிறுவனங்கள் ஆகியவற்றை அனுமதிக்கின்றன. இது முன்னர் பதிவு செய்யப்பட்ட தரகர்களை பற்றிய தகவல்களைக் கொண்டுள்ளது; இவர்களில் பலர் இன்னும் பத்திரங்களில் அல்லது முதலீட்டு துறைகளில் பணியாற்றலாம், இதனால் அவர்கள் பற்றிய தகவல்கள் முதலீட்டாளர்களுக்கு உபயோகமாக இருக்கலாம். சேவை இலவசம், தரவு தேடல்களை ஒரு வலைத்தளம் மூலம் நடத்தலாம்.

தரகர்கள் மீது அறிக்கைகள்

கடந்த 10 ஆண்டுகளில் FINRA உடன் பதிவு செய்யப்பட்டுள்ள தரகர்கள், தற்போது செயலில் இல்லாத தரகர்கள் உட்பட, ஒரு BrokerCheck அறிக்கையில் அடங்கியுள்ளது:

• தரகர் மற்றும் அவரின் சான்றுகளை சுருக்க தரவு
• அவரது தற்போதைய பதிவுகள், உரிமங்கள் மற்றும் தொழில் தேர்வுகளின் பட்டியல் நிறைவேற்றப்பட்டது
• பதிவு மற்றும் வேலைவாய்ப்பு வரலாறு: கடந்த 10 ஆண்டுகளாக, அனைத்து பிற வேலைகளும் (செக்யூரிட்டீஸ் துறையில் உள்ளேயும் வெளியேயும்), இராணுவ சேவை, வேலையின்மை மற்றும் முழுநேர வேலைகள் கல்வி
• வாடிக்கையாளர் பிரச்சினைகள், ஒழுங்குமுறை நிகழ்வுகள் மற்றும் தரகர் பதிவு பற்றிய நிதி விஷயங்கள், தரகர் உண்மையிலேயே தவறாக உள்ளதா இல்லையா என்பதைப் பற்றிய விவரங்கள்

• தரகர் மிக சமீபத்தில் சமர்ப்பித்த கருத்துகள், ஏதேனும் இருந்தால்

ஒரு ப்ரோக்கர் பதிவில் அனைத்து செயல்களும் குற்றச்சாட்டுகளும் தவறாக நடந்துகொள்வதைக் குறிக்கின்றன.

10 ஆண்டுகளுக்கு முன்னர் FINRA உடன் தரகர் பதிவு செய்யப்படாவிட்டால், வழக்கமான BrokerCheck அறிக்கையில் உள்ள ஒரே வேறுபாடு வெளிப்பாடுகள் தொடர்பான பிரிவைப் பற்றியது. இதில் சில குற்றவியல், ஒழுங்குமுறை, சிவில் நீதி, அல்லது வாடிக்கையாளர் புகார் நடவடிக்கைகள் ஆகியவை அடங்கும். தரகர் இருந்திருந்தால், அறிக்கையில் நிகழ்வுகள் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன:

• ஒரு இறுதி ஒழுங்கு நடவடிக்கைக்கு உட்பட்டது
• சில குற்றங்களைக் குற்றவாளி அல்லது குற்றவாளி என்று கண்டனம் செய்தார்
• முதலீட்டு தொடர்பான நடவடிக்கைகள் சம்பந்தப்பட்ட ஒரு சிவில் உத்தரவு கீழ்
• முதலீட்டு தொடர்பான சட்டங்கள் அல்லது ஒழுங்குமுறைகளை மீறுவதாக ஒரு சிவில் நீதிமன்றத்தால் கண்டறியப்பட்டது
• அவர் ஒரு விற்பனையாளர் அல்லது பிரதிவாதி என பெயரிடப்பட்ட ஒரு நடுவர் நடவடிக்கை அல்லது சிவில் வழக்கு அவர் விற்பனையை நடைமுறைகளை மீறுவதாக குற்றம்சாட்டினார், இது அவரை அல்லது அவருக்கு எதிரான விருது அல்லது சிவில் தீர்ப்பு

பத்திரங்கள் கட்டுப்பாட்டு அதிகாரிகள், தனிப்பட்ட தரகர் மற்றும் தொடர்புடைய நிறுவனங்கள் ஆகியவற்றால் அறிவிக்கப்பட்ட ஒவ்வொரு நிகழ்வையும் FINRA பட்டியலிடுகிறது.

தரகு நிறுவனங்களின் அறிக்கைகள்

ஒரு தரகு நிறுவனத்தில் பொதுவான BrokerCheck அறிக்கை உள்ளது:

• நிறுவனத்தின் கண்ணோட்டம் மற்றும் அதன் பின்னணி
• எப்போது, ​​எங்கே நிறுவனம் நிறுவப்பட்டது
• நிறுவனங்களின் நடவடிக்கைகளின் மீது பங்குகள் அல்லது கட்டுப்பாட்டைக் கொண்டிருக்கும் மக்களும் அமைப்புகளும்
• சேர்க்கை, கையகப்படுத்துதல் அல்லது பெயர் மாற்றங்கள் வரலாறு
• நிறுவனத்தின் செயல்பாட்டு உரிமங்கள் மற்றும் பதிவுகள், வணிக நடவடிக்கைகள் மற்றும் அதன் செயல்பாடுகளை பற்றிய பிற விவரங்கள்
• எந்தவொரு நடுவர் விருதுகள், ஒழுக்கநெறி நிகழ்வுகள், நிறுவனத்தின் பதிவு பற்றிய நிதி விஷயங்கள் பற்றிய விவரங்கள்

நிலுவையோ தீர்க்கப்படாத செயல்களோ சேர்க்கப்படலாம் என்பதை கவனத்தில் கொள்ளுங்கள், அத்தகைய செயல்களின் பிரசன்னம் தவறுதலாக இருப்பதை சுட்டிக்காட்டுவதில்லை.

தகவல் ஆதாரங்கள்

BrokerCheck தகவல் மத்திய பதிவு சேமிப்பு வைப்பு (சிஆர்டி) இருந்து வருகிறது, இது தரகு நிறுவனங்கள் மற்றும் தரகர்கள் மூலம் பதிவு மற்றும் உரிமங்களை பதிவு செய்யும் தொகுப்புகள். ஒழுங்குபடுத்துபவர்களும் CRD க்கு தரகு தரகர்கள் மற்றும் தரகு நிறுவனங்கள் சம்பந்தப்பட்ட சில ஒழுங்கு நடவடிக்கைகள் பற்றி தகவல்களை வழங்குகின்றனர்.

தகவல் நாணயம்

பதிவு செய்யப்பட்ட தரகர்கள் மற்றும் தரகு நிறுவனங்கள் வழக்கமாக 30 நாட்களுக்குள் CRD க்கு புதுப்பிப்புகளை சமர்ப்பிக்க வேண்டும். BrokerCheck புதிய அல்லது திருத்தப்பட்ட CRD தரவை உடனடியாக பிரதிபலிக்கிறது. FINRA உடன் பதிவு செய்யப்படாத நிறுவனங்களுக்கு அல்லது FINRA உடன் பதிவு செய்யாத ப்ரோகர்களுக்கான நிறுவனங்களுக்கு பொதுவாக தகவல் புதுப்பிக்கப்படவில்லை.

BrokerCheck சேர்க்கப்படவில்லை என்ன

எடுத்துக்காட்டுகள்:

• தீர்ப்புகள் மற்றும் உரிமைகள் பின்னர் பூர்த்தி என்று பின்னர் அறிக்கை திருப்தி
• 10 வருடங்களுக்கு முன்னர் திவாலா வழக்குகள் தாக்கல் செய்யப்பட்டன.
• சமூக பாதுகாப்பு எண்கள்
• வீட்டு வரலாறு தகவல்
• உடல் விளக்கம் தகவல்கள்

பொதுவாக, ப்ரோக்கர்ஷேக் CRD இல் ஒருபோதும் பாயும் எந்த தரவையும் சேர்க்காது, அதில் ஒருமுறை செய்த செய்தியையும் அதில் சேர்க்கவில்லை, ஆனால் இனிமேலும் இல்லை. FINRA இரகசிய வாடிக்கையாளர் தகவலை பாதுகாக்க முற்படுகிறது, தாக்குதலை அல்லது தீங்குவிளைவிக்கும் மொழியை தவிர்த்து, குறிப்பிடத்தக்க அடையாள திருட்டு அல்லது தனியுரிமை அக்கறைகளை எழுப்புகின்ற தகவலை ஒடுக்கவும்.

புதிய வெளிப்படுத்தல் திட்டங்கள்

2012 இல், பினெர்ஷெக்கில் அதிகமான விவரங்களை வெளியிட்டது, பின்வருமாறு:

• ஒரு தரகர் முடிவுக்கு தொடர்புடைய காரணங்கள் மற்றும் கருத்துகள்
• கல்வி பின்னணி
• CFA அல்லது CFP போன்ற பிற தொழில்முறை பெயர்கள்
• தரகர்கள் மீது முதலீட்டாளர் புகார்களைப் பற்றி மேலும் விவரம்

இதற்கிடையில், முதலீட்டாளர்களின் ஆதரவாளர்கள் தொடர்கள் 7 இல் பெறப்பட்ட மதிப்பெண்கள், FINRA அவர்களால் எதிர்க்கப்பட்டு வருகின்றன, மற்றும் தரகர்கள் மத்தியில் மிகவும் செல்வாக்கற்றவர்களாக உள்ளனர். நிபுணர்கள் மேற்கோள் காட்டியுள்ளனர் வோல் ஸ்ட்ரீட் ஜேர்னல் எதிர்கால முதலீட்டு செயல்திறன் அல்லது சேவையின் தரவரிசைகளுடன் தொடர்புபடுத்தாததால், சோதனை மதிப்பெண்களைப் புகாரளிப்பதன் பயன்பாட்டை கேள்விக்குரியதாகக் கொண்டிருப்பதன் மூலம் ("ஸ்கோர்ப் ஸ்கோர்: இன்வெர்சர் வக்கீல்ஸ், மேலும் ப்ரோக்கர் டிஸ்க்ளோஷர்ஸிற்கான முதலீட்டாளர்களின் ஆலோசனைகள், தேர்வுகள் மீதான தரங்கள், வாடிக்கையாளர் திருப்தி.