நிதி திட்டமிடல் வேலை விவரம், சம்பளம், திறன்கள், மற்றும் பல

ஒரு நிதி திட்டமிடல் தனிநபர்கள் தங்கள் சொந்த நிதி நிர்வகிப்பதில் ஆலோசனை கூறுகிறார்கள். பல நிதியுதவி நிறுவனங்கள் சுயாதீனமாக அல்லது சிறிய நிறுவனங்களில் வேலை செய்கின்றன, பெரிய நிதியியல் சேவைகள் நிறுவனங்களும் தங்கள் ஊழியர்களுக்கு நிதியியல் திட்டமிடுபவர்களுடன் சேர்க்கின்றன அல்லது நிதி ஆலோசகர்களோ அல்லது நிதி ஆலோசகர்களோ நிதியியல் திட்டமிடுபவர்களாக அங்கீகரிக்கப்படுவதாக வலியுறுத்துகின்றன.

நிதி ஆலோசகர் போன்ற விஷயங்களைக் கையாளுகிறார்:

• ஓய்வூதிய சேமிப்பு
• கல்லூரியில் சேமிக்கும்
• வீடு அல்லது கார் வாங்குவதற்கு சேமிப்பு
• பட்ஜெட்
• செலவு கட்டுப்பாடு
• கடன்
• முதலீடு

நிதி திட்டமிடல் வாடிக்கையாளர்களுக்கு தனிப்பட்ட வரவு செலவு திட்டம், கட்டுப்பாட்டு செலவுகள், சேமிப்புக்கான இலக்கு இலக்குகளை உருவாக்குதல் மற்றும் செல்வக் குவிப்பதற்கான உத்திகளை செயல்படுத்த உதவுகிறது. அவர்கள் நிதி ஆலோசகர்கள், முதலீட்டு மேலாளர்கள், அல்லது பரஸ்பர நிதிய நிறுவனங்கள் ஆகியோருடன் தொடர்பு கொள்ளலாம், இந்த வாடிக்கையாளர்களின் நிதியை முதலீடு செய்வதற்கு இந்த நிபுணர்களைப் பயன்படுத்துகின்றனர்.

ஓய்வூதியத் திட்டங்கள் மற்றும் தோட்டங்களைப் பொறுத்தவரையில், நிதிப் பொருட்கள், வரிச் சட்டம் மற்றும் தனிப்பட்ட நிதி நிர்வாகத்திற்கான உத்திகள் ஆகியவற்றின் தற்போதைய நிலைப்பாட்டிற்கு தற்போதைய வேலை தேவைப்படுகிறது. புதிய வாடிக்கையாளர்களின் கையகப்படுத்தல் மற்றும் தற்போதைய வாடிக்கையாளர்களின் நிதி நிலைமையை மேம்படுத்துவதற்கான புதிய யோசனைகளை அபிவிருத்தி செய்வதில் வெற்றிகரமாக விற்பனை திறன் தேவைப்படுகிறது.

நிதி திட்டமிடல் கடமைகள் & பொறுப்புகள்

நிதி ஆலோசகரின் வழக்கமான பொறுப்புகள் பின்வருமாறு:

• நிதி திட்டமிடல், காப்பீடு மற்றும் முதலீட்டு சேவைகளை வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்குதல்
• கிளையன் பதிவுகள் உறுதிப்படுத்துதல் மற்றும் பராமரிக்கப்படுகிறது
• வாடிக்கையாளர்களுடனான உறவுகளை வெற்றிகரமாக நடத்தி, அவர்களின் நிதிகளை பாதிக்கும் எந்த மாற்றங்களைப் பற்றிய தகவல்களையும் வைத்திருப்பதன் மூலம்
• வாடிக்கையாளர் மற்றும் பிற நிதி வல்லுநர்களுக்கிடையில் ஒரு தொடர்பாக செயல்படுவது
• தனிப்பட்ட நிதி பகுப்பாய்வு மூலம் வாடிக்கையாளர்களை வழிகாட்டுதல், இலக்கு அமைப்பும் அடங்கும்
• எஸ்டேட் மேலாண்மை, வரி வருமானம், வரவு செலவுத் திட்டம் அல்லது பிற நிதி பணிகளை வாடிக்கையாளர்களுக்கு உதவுதல்

நிதி திட்டமிடல் சம்பளம்

நீங்கள் நிதியியல் நிறுவனத்திற்கு வேலை செய்கிறீர்களா அல்லது தனியார் நடைமுறையில் உள்ளதா என்பதைப் பொறுத்து நிதியியல் திட்டமிடல் சம்பளம் மாறுபடும். மற்ற நிர்ணயிக்கும் காரணிகள் நிபுணத்துவம், சான்றிதழ் மற்றும் டிகிரி:

• சராசரி வருடாந்திர சம்பளம்: $ 62.000 ($ 22.72 / மணி)
• 10% வருடாந்திர சம்பளம்: $ 112,000 ($ 50.00 / மணி)
• கீழ் 10% வருடாந்திர சம்பளம்: $ 40,000 ($ 13.23 / மணி)

கல்வி தேவைகள் & தகுதிகள்

ஒரு நிதியியல் திட்டமாக ஆக, கல்வி என்பது ஒரு முக்கிய பாத்திரத்தை வகிக்க முடியும்.

• ஒரு இளநிலை பட்டம் நிதி திட்டமிடல் எதிர்பார்த்த குறைந்தபட்ச கல்வி தேவை.
• படிப்பை நிதி, கணக்கியல் அல்லது பொருளாதாரம் ஆகியவை பயனுள்ளதாக இருக்கும் ஆனால் தேவையில்லை.
• வணிக நிர்வாகத்தின் ஒரு மாஸ்டர் (MBA) பட்டம் நீங்கள் ஒரு குறிப்பாக விரும்பத்தக்க வேலை வேட்பாளர் செய்யலாம், நிறுவனம் பொறுத்து.

ஒரு நிதியியல் திட்டமாக இயங்குவதற்கான சட்ட தேவைகள் அரசால் மாறுபடும். இருப்பினும், இது கட்டாயமற்றதாக இல்லாத மாநிலங்களில் கூட, ஒரு சான்று நிதி திட்டமாக (CFP) தேர்வாகி, தேர்வானது மிகவும் அறிவுறுத்தலாகும். CFP பதவி உங்கள் நம்பகத்தன்மை மற்றும் சாத்தியமான முதலாளிகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சந்தைப்படுத்துவதை அதிகரிக்கிறது.

சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டமிடல் வாரியம் தரவரிசையில் (CFP வாரியம்) படி, சான்றிதழ் ஆக, நீங்கள் பின்வரும் தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்:

• கல்வி: தனிப்பட்ட நிதியியல் திட்டமிடல் அல்லது CFP வாரியம் ஆகியவற்றில் ஒரு கல்லூரி அளவிலான பட்டப்படிப்பை முடித்தல், CFP வாரியத்துடன் பதிவு செய்யப்பட்ட நிதியத் திட்ட அபிவிருத்தி (தொப்பி) பாடநெறியை முடித்தல் உட்பட.
• தேர்வு: ஒரு இளங்கலை பட்டம் ஆரம்ப சான்றிதழின் ஒரு நிபந்தனை ஆகும், இருப்பினும், இது பரிசோதனைக்கு பதிவு செய்யப்படுவதற்கு முன்பே சந்திக்க வேண்டிய அவசியமில்லை.
• அனுபவம்: CFP சான்றிதழ் வாடிக்கையாளர்களுக்கு மேற்பார்வையின்றி நிதித் திட்டமிடல் வழங்குவதற்கான உங்கள் திறனைக் குறிக்கிறது என்பதால், CFP வாரியம் உங்களிடம் 6,000 மணிநேர அனுபவத்தை தரநிலை வழிவகை மூலமாக அல்லது 4,000 மணிநேர அனுபவத்தை கூடுதல் தேவைகளைப் பூர்த்தி செய்யும் பயிற்சிக்காலம் வழியாக செயல்படுகிறது.

• நெறிமுறைகள்: சான்றளிக்கப்பட்ட நிதியியல் திட்டமாக, CFP வாரியத்தின் தொழில்முறை நடத்தை நெறிமுறைகளில் வரையறுக்கப்பட்ட நெறிமுறைகள் மற்றும் நடைமுறைகளின் உயர் தரங்களைப் பின்பற்ற நீங்கள் ஒப்புக் கொள்ள வேண்டும். ஒரு பின்னணி காசோலைகளைத் தவிர்த்து, நீங்கள் உங்கள் பின்னணி பற்றிய தகவலை வெளியிட வேண்டிய சி.எப்.பி சான்றிதழ் விண்ணப்பத்தை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்.

நிதி திட்டமிடல் திறன்கள் மற்றும் தகுதிகள்

நிதி திட்டமிடுபவர்கள் தங்கள் வேலையை உகந்த வகையில் செய்ய குணங்களை வகைப்படுத்த வேண்டும்:

• பகுப்பாய்வு மற்றும் சிக்கல் தீர்க்கும் திறன்: சந்தையின் நிதித் தரவை பகுப்பாய்வு செய்ய மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முறையான நிதி ஆலோசனையை வழங்குவதற்கான திறன்
• விதிவிலக்கான தகவல் தொடர்பு, வழங்கல் மற்றும் பேச்சுவார்த்தை திறன்
• தகவல்தொடர்பு மற்றும் தனிப்பட்ட திறன்: புதிய வியாபாரத்தை, வாடிக்கையாளர்களுடன் பிணையம் மற்றும் வாடிக்கையாளர்களுடன் உறவுகளை நிர்வகிக்க திறன்
• ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட மற்றும் விவரம் சார்ந்தவை: ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் நிதி மற்றும் அபாயங்களை நிர்வகிப்பதற்கு தேவையான நேரத்தை நேரடியாக ஒதுக்கி, பிழையின் பிழையை குறைக்க விவரங்களை சரிபார்த்து

வேலை அவுட்லுக்

நிதி திட்டமிடல் வகைப்படுத்தப்படும் வேலைகள் தொடர்பான நிதி ஆலோசகர்களின் எண்ணிக்கை, 2026 முதல் 2026 வரை தொடர்ந்து வளர்ச்சி அடைவதாக எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, இது தொழிலாளர் புள்ளியியல் அலுவலகம் கூறுகிறது. நிதியியல் திட்டமிடல் துணைப்பிரிவு நிதி ஆலோசனையின் முழுமையான போக்குடன் நெருக்கமாக கண்காணிக்கிறது.

வேலையிடத்து சூழ்நிலை

நிதி திட்டமிடுபவர்கள் பொதுவாக முதலீட்டு நிறுவனங்கள் அல்லது வங்கிகளில் வேலை செய்கிறார்கள். மற்றவர்கள் சுய தொழில் அல்லது சிறிய, சுயாதீன நடைமுறைக் குழுக்களில் பணியாற்றுகின்றனர். அவர்களது வேலை, மாநாடுகள் கலந்துகொள்வது, நிதிக் கல்விக் கற்பித்தல், வாடிக்கையாளர்களைப் பார்வையிடுதல், புதிய வாடிக்கையாளர்களை ஈர்ப்பதற்காக நெட்வொர்க்கிங் நிகழ்ச்சிகளைப் பயிற்றுவித்தல் ஆகியவற்றைப் பயணிக்கும்.

வேலை திட்டம்

நேரம் அர்ப்பணிப்பு மிகவும் மாறுபட்டது மற்றும் நடைமுறை வகை, வாடிக்கையாளர் பணிச்சுமை, மற்றும் புதிய வாடிக்கையாளர்களை பெற தேவையான நேரம் மற்றும் முயற்சி ஆகியவற்றை சார்ந்து உள்ளது. இதனால், ஒரு மணி நேரத்திற்கு 40 மணிநேரத்திற்குள் ஒரு பகுதிநேர முயற்சியில் இருந்து 40 மணிநேரத்தை விட அதிகமாக இருக்கும்.

தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் கால அட்டவணைகளுக்கு இடமளிக்க, நிதி திட்டமிடல்கள், மாலைகளில் மற்றும் வார இறுதிகளில் கூட்டங்கள் மற்றும் தொலைபேசி ஆலோசனைகளுக்கு கிடைக்க வேண்டும். கூடுதலாக, பகுப்பாய்வு, ஆய்வு மற்றும் தொடர்ச்சியான கல்வியை நடத்த நீண்ட நேரம் தேவைப்படலாம்.

இதேபோன்ற வேலைகளை ஒப்பிடுக

நிதித் திட்டமிடல் தொழிலில் ஆர்வமுள்ளவர்கள், இதே போன்ற நிலைகளையும், சராசரி சம்பளத்தையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்:

• சான்றளிக்கப்பட்ட நிதி திட்டம்: $66,499
• தலைமை நிதி அதிகாரி: $130,181
• நிதி ஆலோசகர்: $58,660
• நிதி ஆலோசகர் உதவி: $41,874
• நிதி ஆய்வாளர்: $59,422
• நிதி ஆலோசகர்: $66,314
• முதலீட்டு ஆலோசகர்: $67,492
• போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்: $84,635
• தனியார் வங்கியாளர்: $69,721
• நம்பிக்கை அதிகாரி: $66,090

வேலை எப்படி பெறுவது

பொருந்தும்

பல தொழில் வலைத்தளங்களில் நிதி திட்டமிடுபவர்களுக்கு வேலை பட்டியல்கள் உள்ளன, iHireFinance நிதி திட்டமிடல் நிலைகள் உள்ளன. மற்ற வேலை தளங்களில் இணைப்பு, உண்மையில், மற்றும் CareerBuilder அடங்கும். இந்த தளங்கள் விண்ணப்பத்தை மற்றும் கடித எழுத்துக்களுக்கான உதவிக்குறிப்புகளையும் வழங்குகிறது, அத்துடன் ஒரு நேர்காணலைப் பெறுவது மற்றும் மாஸ்டரிங் வழங்குகிறது.

உள்ளகப்பயிற்சிகள்

உங்கள் பகுதியில் உள்ள பல்வேறு நிதி திட்டமிடல் நிறுவனங்களில் இருந்து வேலைவாய்ப்புகளைப் பார்க்கவும், உங்கள் தொழிற்துறை இலக்குகளை எதிர்கொள்ளும் நிறுவனம் மற்றும் வணிக வகைகளை நிர்ணயிக்க பல்வேறு நிறுவனங்களுடன் வேலை செய்யவும்.

NETWORKING

முக்கிய நிறுவனங்களுக்கான உறுப்பினர்கள் ஒரு வேலைக்கு வழிவகுக்கும் நெட்வொர்க்கிங் வாய்ப்புகளை வழங்குகிறார்கள். நிதி திட்டமிடல் சங்கம் (FPA) மற்றும் தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்களின் தேசிய சங்கம் (NAPFA) GENESIS போன்ற வாய்ப்புகளை வழங்குகின்றன.